タイ中銀、詐欺対策で凍結された口座の解除手続きを説明
タイ中央銀行は2026年8月26日、詐欺に使われる「他人名義口座(バンチー・マー)」対策で凍結された銀行口座について、解除手続きの考え方を説明しました。サッカパップ総裁補佐は、凍結は口座名義人を有罪と判断したものではなく、調査の間に不正資金が移されるのを防ぐための措置だとした上で、身に覚えのない人は事実関係の説明と証拠の提出により解除の審査を受けられると述べました。
解除の窓口や担当は、口座のリスク区分(黒・灰・茶)や凍結の理由によって異なります。このため、1つの銀行に申請しても全ての口座が自動的に解除されるわけではありません。すぐに解除されない場合は、資金の出所を確かめる追加調査(EDD)の途中であることがあります。中銀は金融機関に対し、凍結の理由、問い合わせ先、必要書類、手順を利用者へ明確に伝えるよう指示しました。
共同対策が行われた期間中、被害者が騙されて自分で送金してしまう型の被害額は、2024年4〜6月期の約85億9,000万バーツをピークに、2026年4〜6月期には約18億1,000万バーツまで減っています。
タイの銀行口座を持つ在タイ日本人も、身に覚えがないのに口座を凍結された場合は、取引銀行の案内に沿って証拠を提出すれば解除の審査を受けられます。凍結の理由によって窓口が異なるため、まず銀行に理由と手順を確認してください。